【表格财务函数】PPMT函数在财务计算中的应用

基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。 

语法 

PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)  

rate：贷款利率。 

per：用于计算其本金数额的期数，必须介于 1 到 nper 之间。 

nper：为总投资期，即该项投资的付款期总数。 

pv：为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。 

fv：为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。

如果省略 fv，则假设其值为零，也就是一笔贷款的未来值为零。 

type：数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 

说明 

应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，

如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；

如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。 

在财务投资和工作中我们常常使用PPMT函数计算贷款或投资在某一给定期间内的本金偿还额。

下面给大家示例操作一下如何使用此函数。

￭首先将光标定位在C7处，点击插入函数-财务-PPMT函数。

此时弹出对话框，共六项参数：

“利率”是贷款年利率；

“期数”指要计算的期数；

“支付总期数”是贷款所还总期数；

“现值”指所贷金额；

“终值”是指最后一次还款可获余额；

“是否期初支付”可填1或者0，期初支付则填1，期末支付填0或忽略。

￭在“利率”中填C2，并按F4快捷键添加绝对引用，在“期数”中填B7。

在“支付总期数”中填C3，并按F4快捷键添加绝对引用。

“现值”中填C4，同样按F4快捷键添加绝对引用。

因为我们最后一次还款无需余额，并在期末还款，所以“终值”和“是否期初支付”均为0。

点击确定，就能得出在此期数的本金偿还额。

将光标放在C7右下角呈十字形下拉填充公式，就能得出全部期数的本金偿还额。